إذا كان توفير المال أمرًا مهمًا بالنسبة إليك ، يجب أن يكون الاحتفاظ بالسجلات مهمًا بالنسبة لك أيضًا. تسهل السجلات الجيدة من متابعة أموالك وتتبع الخصومات الضريبية. تزودك بالمعلومات التي تحتاج إليها لتقديم مطالبة ضمان أو تأمين ، وتساعدك على البقاء على رأس المهام المهمة - مثل إصلاحات السيارات والصيانة المنزلية. لذلك ، في حين أنك قد تسمع المزيد عن أهمية وضع الميزانية ، فلا ترتكب أي خطأ: فالحفظ القوي للسجلات لا يقل أهمية عن نمط حياة مقتصدة.
01 - كيفية الحفاظ على سجلات الإنفاق
تشعر وكأنك كنت دائما على الميزانية ، أو غير متأكد أين تذهب أموالك؟ إرم جميع الإيصالات الخاصة بك في جرة. ثم اجلس مرة واحدة في الأسبوع لتقسيمهم إلى فئات الإنفاق ، ومجموع كل فئة. أدخل النتائج في ورقة عمل الإنفاق الشهري ، ويجب أن تبدأ صورة عادات الإنفاق الخاصة بك في الظهور.
إذا كان لديك إيصالات لبنود تذاكر كبيرة ، أو أشياء مضمونة ، أو مصروف ضريبي قابل للخصم ، أو أشياء قد ترجع إليها ، تأكد من التمسك بها. إرم بقية الإيصالات لخفض الفوضى.
02 - كيفية الحفاظ على السجلات الضريبية
إذا كنت ترغب في الحصول على جميع الخصومات الضريبية التي يحق لك الحصول عليها ، فستحتاج إلى أكثر من صندوق الأحذية لتنظيم سجلات الضرائب الخاصة بك. قم بإعداد مجلد مع مجلدات للإيرادات والنفقات / الخصومات وسجلات المدفوعات الضريبية وأي شيء آخر يجعل عملية الإيداع أسهل بالنسبة لك.
ورقة عمل تعقب الدخل
ورقة عمل تعقب المقتطفات
03 - كيفية الاحتفاظ بسجلات الصيانة
يمكن أن يساعدك البقاء على اطلاع على مهام الصيانة الأساسية للسيارة والمنزلية في تجنب الإصلاحات والأعطال المكلفة. ويمكن أن يساعدك أيضًا في تحديد متى فشلت المعدات قبل الأوان (مما يعني استبدالًا مجانيًا تحت الضمان). قم بإنشاء سجلاتك الخاصة لبدء تعقب العمل الذي قمت به على منزلك والسيارة (السيارات).
04 - كيفية الاحتفاظ بسجلات الشراء
عندما تشتري سلعة كبيرة ، تأكد من التمسك بالإيصال. ستحتاج إلى تقديم رد أو تقديم مطالبة بالضمان. سوف تحتاج أيضا إذا كان لديك في أي وقت مضى لتقديم مطالبة التأمين على المنزل / المستأجر (ثق بي ، لقد كنت هناك).
إذا لم تقم أبدًا بإجراء جرد منزلي - أو لم تقم بتحديثه في وقت ما - اجعله أولوية قصوى لإنجازه. قد لا يكون الأمر ممتعًا ، لكنه مهم.
واحرص على التمسك بأدلة المستخدم تلك. فقط ضعهم داخل الموثق بمجرد الحصول عليها ، وسيكون من السهل العثور عليها عندما تحتاج إليها.
05 - كيفية الاحتفاظ بسجلات الائتمان
تعد أخطاء تقارير الائتمان شائعة ، لذلك من المهم الاحتفاظ بسجلات جيدة. التقط رابطًا ومجموعة من علامات التبويب ، واستخدمها لتنظيم مستندات الائتمان الخاصة بك. أشياء يجب أن تبقى في متناول اليد: نسخة من أحدث تقرير ائتماني وعلامة ائتمان ، ونسخة من جميع اتفاقيات الائتمان / القروض ، وخطابات سداد القروض ، والقائمة الحالية لديونك وخطة سداد الديون الخاصة بك .
- كيفية الحصول على تقرير الائتمان مجانا
06 - كيفية الاحتفاظ بسجلات البنك والاستثمار
فالناس يفقدون حسابات التقاعد وسندات الادخار والحسابات المصرفية القديمة طوال الوقت. وعلى الرغم من أن ذلك قد يبدو مجنونا ، إلا أنه من السهل القيام به ، إذا لم تكن تواكب السجلات.
ابدأ قائمة بجميع مواقع الحساب وأرقام الحسابات ومعلومات الاتصال الخاصة بك. ثم ، احتفظ به في مكان آمن ، وقم بتحديثه كثيرًا.
أمور أخرى يجب الاحتفاظ بها: أحدث كشوفات الحساب وسجل لأي مبيعات أو عمليات شراء قمت بها.
07 - كيفية الاحتفاظ بسجلات التأمين
احتفظ بنسخة من جميع وثائق التأمين الحالية الخاصة بك - مالك المنزل / المستأجر ، والسيارات ، والحياة ، والمظلة ، والإعاقة ، وما إلى ذلك - في ملف. قم بمراجعتها بانتظام للتأكد من أنك لا تزال تملك تغطية كافية حيث أن الممتلكات الخاصة بك تقدر أو تتغير ظروفك.
08 - كم من الوقت للحفاظ على السجلات (ومكان تخزينها)
يتضمن نظام الإيداع الجيد كل ما تحتاج إليه ولا شيء أكثر من ذلك ، لذلك ، تخلص من الوثائق غير الضرورية مرة واحدة على الأقل كل عام. إليك مدة الاحتفاظ بالوثائق.
يجب حفظ الوثائق ذات المعلومات الحساسة و / أو الحيوية - شهادات الميلاد ، وبطاقات الضمان الاجتماعي ، وشهادات الزواج ، والسجلات العسكرية ، وأوراق التبني ، والسجلات المدرسية ، ومعلومات بوليصة التأمين ، وما إلى ذلك - في حريق آمن تحت القفل والمفتاح. قم بتخزين الكتب والأفعال وشهادات الأسهم وسندات الادخار ونسخة من أحدث قائمة مخزون منزلك وسوف تكون خارج الموقع في صندوق ودائع آمن.
- أشياء أخرى قد ترغب في الاحتفاظ بها في صندوق ودائع آمن